Cách tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo chi tiết nhất

Tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo như thế nào? Cách báo cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo? Trong bóng tối của thế giới kỹ thuật số, các kẻ gian lợi dụng sự thiếu hiểu biết và sơ sảng của nhiều người dùng để tiến hành những hành vi gian lận tinh vi. Không ai trong chúng ta có thể hoàn toàn miễn phí rủi ro. Và mỗi ngày đi qua, có hàng nghìn cá nhân và doanh nghiệp trên khắp thế giới trở thành nạn nhân của những kế hoạch tàn độc này.

Trong bài viết sau, Tổng đài pháp luật hotline 1900.6174 sẽ đồng hành cùng quý đọc giả và cung cấp những thông tin quan trọng về chủ đề “Tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo“.

>> Liên hệ Luật sư tư vấn về chủ đề lừa đảo qua điện thoại nợ ngân hàng nhanh chóng và chính xác, liên hệ ngay 1900.6174

Tố cáo là gì?

Tố cáo là một hành động của cá nhân, được thực hiện theo thủ tục quy định trong Luật này. Mục đích nhằm báo cáo đến cơ quan, tổ chức hoặc cá nhân có thẩm quyền về hành vi vi phạm pháp luật của bất kỳ cơ quan, tổ chức hoặc cá nhân nào có tiềm tàng gây thiệt hại, đe dọa đến quyền và lợi ích hợp pháp của cơ quan, tổ chức hoặc cá nhân.

Quá trình tố cáo này cần tuân theo các quy định đã được quy định trước đó, đảm bảo tính minh bạch, công bằng và trung thực.

Người tố cáo có trách nhiệm cung cấp đầy đủ thông tin, bằng chứng và tài liệu có liên quan để minh chứng cho việc vi phạm pháp luật mà họ đang tố cáo.

Tuy tố cáo là một biện pháp quan trọng nhằm bảo vệ lợi ích chung và sự trung thực trong xã hội, tuy nhiên, việc tố cáo cũng phải được thực hiện một cách đúng đắn và không lạm dụng. Nhằm đảm bảo tính chính xác và công bằng, pháp luật bảo vệ người tố cáo khỏi bị trả thù hoặc bị hành hung, lừa đảo hay bị xâm phạm đời tư.

Tuy nhiên, cần nhấn mạnh rằng việc tố cáo không nên được lạm dụng để gây tổn hại hoặc đe dọa danh dự và quyền lợi của người khác một cách không công bằng. Việc tố cáo không hợp lý, không chân thật có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng, không chỉ với người bị tố cáo mà còn có thể ảnh hưởng đến người tố cáo và cả xã hội.

>> Liên hệ Luật sư tư vấn về tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo nhanh chóng và chính xác, liên hệ ngay 1900.6174

Cách tra cứu số tài khoản ngân hàng lừa đảo

Trước khi chuyển tiền cho một tài khoản ngân hàng lạ nào đó mà chưa được xác minh, bạn có thể tra cứu để phòng tránh các số tài khoản ngân hàng lừa đảo bằng cách sau đây:

Bước 1: Truy cập Website thuộc Dự án Tín nhiệm mạng của Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng quốc gia:

Website: https://tinnhiemmang.vn/

Bước 2: Tại ô tìm kiếm, nhập số tài khoản mà bạn muốn tra cứu. Sau đó nhấn nút “tìm kiếm” để tiến hành xác minh.

Bước 3: Sau khi trả ra kết quả bao gồm số tài khoản, tên tài khoản, tên ngân hàng. Tuy nhiên đi kèm bên cạnh đó là dòng chữ màu đỏ cảnh báo “Cảnh báo lừa đảo” thì bạn tuyệt đối không nên chuyển tiền vào số tài khoản này.

Bên cạnh đó, bạn cũng có thể báo cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo đến Trung tâm giám sát an toàn không gian mạng Quốc Gia nếu thấy có dấu hiệu, hành vi lừa đảo bằng cách nhấn vào nút “Báo cáo ngay” ở website trên. Sau đó là điền các thông tin cần thiết (nếu có).

>> Cách báo cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo? Liên hệ ngay 1900.6174

Nên làm gì khi đã chuyển tiền qua số tài khoản cho kẻ lừa đảo?

Nếu không may bản thân bị rơi vào bẫy và đã chuyển tiền cho những kẻ lừa đảo, bạn cần ngay lập tức thực hiện các hành động sau:

– Liên hệ với ngân hàng, báo cáo về hành vi lừa đảo. Nếu sự việc vừa mới xảy ra, bạn có thể yêu cầu ngân hàng thu hồi lệnh chuyển tiền và phong tỏa tài khoản mà số tiền vừa chuyển đến. Khi đó, ngân hàng sẽ tiến hành tạm thời phong tỏa số tiền vừa gửi đến số tài khoản bi tố cáo để tiến hành xác minh, kiểm tra dấu hiệu về hành vi lừa đảo.

– Thu thập bằng chứng, chứng cứ chứng minh về hành vi lừa đảo: Hình ảnh biên lai chuyển tiền, ghi âm cuộc gọi, ảnh màn hình, video…

– Làm đơn tố giác gửi các cơ quan có thẩm quyền về hành vi lừa đảo. Cụ thể ở đây, bạn nên làm đơn tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo trình lên các cơ quan. Việc trình báo là vô cùng cần thiết, nó sẽ giúp bạn tăng khả năng và nhanh chóng lấy lại được tiền của bản thân từ kẻ gian.

>>> Cách tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo? Liên hệ ngay 1900.6174

Cách tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo

Để tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo, bạn cần thực hiện các bước sau:

Bước 1: Tổng hợp thông tin và chứng cứ bị lừa đảo.

Đây là bước cơ bản và quan trọng nhất trong quá trình tố cáo. Bạn cần thu thập thông tin và chứng cứ liên quan đến việc bị lừa đảo một cách cụ thể và chi tiết. Những thông tin và chứng cứ này bao gồm:

– Số tài khoản ngân hàng liên quan đến hoạt động lừa đảo, tên ngân hàng và thông tin chi tiết của tài khoản như tên người thụ hưởng, địa chỉ và các thông tin liên quan.

– Ghi âm cuộc gọi và tin nhắn trong quá trình giao dịch: Bạn nên thu thập tất cả các cuộc gọi và tin nhắn mà bạn đã nhận hoặc gửi trong quá trình thực hiện giao dịch với tài khoản liên quan.

– Biên lai chuyển tiền, sao kê có chứng nhận của ngân hàng, hình ảnh chụp màn hình chuyển khoản và các tài liệu liên quan khác.

– Bản kể chi tiết quá trình bị lừa đảo: Ghi chép một cách tỉ mỉ và chi tiết quá trình giao dịch mà bạn đã trải qua với tài khoản liên quan.

– Thông tin những người làm chứng (nếu có): Tên, địa chỉ và số điện thoại của những người có thể làm chứng cho bạn về việc bị lừa đảo.

Bước 2: Làm đơn tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo.

Sau khi thu thập đủ thông tin và chứng cứ bị lừa đảo, bạn cần viết một đơn tố cáo chính thức. Đơn này nên ghi rõ và trình bày một cách rõ ràng về việc bạn bị lừa đảo và cung cấp đầy đủ thông tin và chứng cứ mà bạn đã thu thập được.

Bước 3: Nộp đơn đến cơ quan có thẩm quyền.

Sau khi hoàn thành việc viết đơn tố cáo, bạn cần gửi nó đến cơ quan có thẩm quyền để tiếp nhận và giải quyết vụ việc. Bạn có thể chọn gửi đơn qua đường bưu điện, đưa trực tiếp đến cơ quan hoặc gửi qua email (nếu có tùy chọn này).

Tuy nhiên, việc gửi trực tiếp tại trụ sở cơ quan có thẩm quyền thường được khuyến khích vì sẽ giúp bạn nhận được sự hỗ trợ và xử lý nhanh chóng hơn.

Cụ thể, bạn có thể nộp đơn tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo đến các cơ quan có thẩm quyền tiếp nhận tin báo, tố giác về tội phạm sau:

– Công an xã/phường/thị trấn

– Đồn công an và Trạm công an

– Tòa án và Viện kiểm sát các cấp

– Cơ quan điều tra và Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành các hoạt động điều tra

– Cơ quan báo chí và một số cơ quan có thẩm quyền khác

>>Xem thêm: Lừa đảo qua điện thoại nợ ngân hàng quy định theo Bộ luật hình sự 2015

Hành vi lừa đảo qua tài khoản ngân hàng bị xử lý như thế nào?

Về việc tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo liên quan đến hoạt động lừa đảo, chúng ta dựa vào các quy định của Luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) tại Điều 174 về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, được quy định cụ thể như sau:

– Phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản có giá trị từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau, sẽ bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

+ Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản và tiếp tục vi phạm.

+ Đã bị kết án về tội lừa đảo hoặc một trong các tội quy định tại các Điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Luật này, chưa được xóa án tích và tiếp tục vi phạm.

+ Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội.

+ Tài sản chiếm đoạt là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình của họ.

– Phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản có giá trị từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng sẽ bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm nếu thuộc một trong các trường hợp sau:

+ Tội tái phạm nguy hiểm.

+ Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc danh nghĩa cơ quan, tổ chức để thực hiện hành vi lừa đảo.

+ Sử dụng các thủ đoạn xảo quyệt để chiếm đoạt tài sản.

– Phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản có giá trị từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng sẽ bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm nếu có lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

– Phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản có giá trị 500.000.000 đồng trở lên hoặc lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp sẽ bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân.

– Ngoài việc bị phạt tù, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

>> Liên hệ Luật sư tư vấn về việc tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo, liên hệ ngay 1900.6174

Thời gian giải quyết đơn tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo

Theo quy định tại Luật Tố cáo năm 2018, thời hạn giải quyết tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo nói riêng và tố cáo khác nói chung được quy định như sau:

Thời hạn giải quyết tố cáo là không quá 30 ngày kể từ ngày cơ quan tiếp nhận tố cáo. Trong vòng thời gian này, cơ quan giải quyết tố cáo phải hoàn tất quá trình điều tra, xem xét và đưa ra kết luận liên quan đến vụ việc tố cáo.

Trong trường hợp vụ việc phức tạp, cơ quan giải quyết tố cáo có thể gia hạn một lần, nhưng thời hạn gia hạn cũng không vượt quá 30 ngày. Điều này cho phép cơ quan có đủ thời gian và tài nguyên để tiến hành điều tra và xem xét một cách cẩn thận khi vụ việc có tính phức tạp cao.

Với các vụ việc đặc biệt phức tạp, cơ quan giải quyết tố cáo có thể gia hạn hai lần, mỗi lần cũng không quá 30 ngày. Điều này áp dụng đối với những trường hợp rất phức tạp và đòi hỏi thời gian và nỗ lực lớn để tìm hiểu, thu thập thông tin và chứng cứ liên quan.

Cơ quan giải quyết tố cáo sẽ quyết định bằng văn bản việc gia hạn giải quyết tố cáo và thông báo đến người tố cáo, người bị tố cáo, cơ quan, tổ chức hoặc cá nhân có liên quan. Điều này đảm bảo sự minh bạch và thể hiện sự tôn trọng đối với tất cả các bên liên quan trong quá trình giải quyết tố cáo.

Chính phủ có thẩm quyền quy định chi tiết về việc thực hiện quy định này, đảm bảo sự công bằng và hiệu quả trong việc giải quyết tố cáo.

Tóm lại, thời hạn giải quyết tố cáo không vượt quá 30 ngày kể từ ngày cơ quan tiếp nhận tố cáo, và có thể được gia hạn một hoặc hai lần nếu vụ việc là phức tạp hoặc đặc biệt phức tạp. Đối với mỗi lần gia hạn, thời gian gia hạn sẽ không vượt quá 30 ngày. Điều này nhằm đảm bảo quyền lợi của cả người tố cáo và người bị tố cáo được bảo vệ một cách công bằng và đúng đắn.

>>Xem thêm: Tố cáo app cho vay nặng lãi ở đâu ? Mẫu đơn tố cáo mới nhất

Dịch vụ luật sư chuyên tư vấn các trường hợp tố cáo

Tổng đài pháp luật hotline 1900.6174 cung cấp dịch vụ luật sư tư vấn về các vấn đề pháp luật liên quan đến việc tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo nói riêng và tố cáo khác nói chung, bao gồm:

– Tư vấn các quy định pháp luật hiện hành liên quan đến việc tố cáo: Các luật sư sẽ phân tích và giải thích chi tiết các quy định của pháp luật liên quan đến việc tố cáo. Họ sẽ giúp khách hàng hiểu rõ hơn về hậu quả nếu việc tố cáo không đúng, và những trách nhiệm pháp lý mà bên bị tố cáo phải chịu.

– Tư vấn về bất lợi và rủi ro có thể xảy ra khi tố cáo: Luật sư sẽ đánh giá và tư vấn về những khó khăn, bất lợi và rủi ro mà khách hàng có thể gặp phải trong quá trình tố cáo.

– Tư vấn về chủ thể có quyền tố cáo và điều kiện tố cáo: Các luật sư sẽ hướng dẫn khách hàng về cách xác định ai có quyền tố cáo, và điều kiện cần đáp ứng khi tố cáo một hành vi, quyết định vi phạm pháp luật của các cá nhân, cơ quan, tổ chức có thẩm quyền.

– Tư vấn về các trường hợp được phép tố cáo: Luật sư sẽ giải thích chi tiết về các trường hợp mà pháp luật cho phép tố cáo.

– Tư vấn về cơ quan có thẩm quyền tiếp nhận đơn tố cáo: Luật sư sẽ hướng dẫn khách hàng về cách xác định cơ quan có thẩm quyền tiếp nhận đơn tố cáo để tiết kiệm thời gian và chi phí thực hiện.

– Tư vấn và hỗ trợ viết, soạn thảo đơn tố cáo: Các luật sư sẽ hướng dẫn và giúp khách hàng soạn thảo đơn tố cáo và chuẩn bị các tài liệu kèm theo đúng quy định của pháp luật hiện hành.

– Tư vấn về quy trình, thủ tục và thời gian giải quyết đơn tố cáo: Luật sư sẽ cung cấp thông tin về quy trình, thủ tục và thời gian giải quyết đơn tố cáo của công dân.

– Tư vấn về các điểm cần lưu ý khi soạn thảo và nộp đơn tố cáo: Luật sư sẽ đưa ra những lời khuyên và chỉ dẫn về những điểm quan trọng cần lưu ý khi soạn thảo và nộp đơn tố cáo tại cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Các luật sư của Tổng đài pháp luật hotline 1900.6174 đã tích lũy được một lượng kiến thức chuyên môn sâu rộng và có kinh nghiệm thực tiễn dày dặn trong lĩnh vực tố cáo và các vấn đề pháp lý liên quan. Chúng tôi cam kết đem đến cho khách hàng sự tư vấn chính xác, đáng tin cậy và giải pháp giải quyết hiệu quả nhất.

Khi khách hàng có nhu cầu tố cáo về bất kỳ vấn đề pháp lý nào, các luật sư của chúng tôi sẽ tận tâm lắng nghe và hiểu rõ tình hình của bạn. Chúng tôi sẽ phân tích, đánh giá và giải thích chi tiết các quy định pháp luật liên quan đến vấn đề của bạn.

>> Tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo? Liên hệ ngay 1900.6174

Trên đây là toàn bộ thông tin Tổng đài pháp luật đã tìm hiểu và cung cấp cho bạn về “Tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo”. Nếu bạn còn thắc mắc hay cần hỗ trợ về những vấn đề pháp lý khác, hãy liên hệ ngay tới đường dây nóng của Tổng đài pháp luật 1900.6174 để nhận được sự hỗ trợ giải đáp nhanh chóng từ chuyên viên.